Tarjeta de crédito Chase Aeroplan: cash back y puntos de bono

Si eres un viajero frecuente, la Tarjeta de Crédito Chase Aeroplan podría ser una excelente adición a tu cartera. Esta tarjeta, nacida de la alianza entre Chase y Air Canada, está diseñada para maximizar tus recompensas tanto en tus gastos diarios como en tus aventuras por el mundo.

En este artículo, exploraremos sus puntos más destacados, que van desde un generoso bono de bienvenida para nuevos titulares y una atractiva tasa de acumulación de puntos, hasta beneficios exclusivos de viaje como el estatus Elite y equipaje documentado sin costo.

Acompáñanos a desglosar cada una de estas características para que puedas decidir si la tarjeta de crédito Chase Aeroplan se alinea con tus objetivos.

¿Cómo funciona la tarjeta de crédito?

La Tarjeta de Crédito Chase Aeroplan opera como un programa de recompensas premium diseñado para viajeros. Su mecanismo es simple: al utilizarla para tus compras diarias, acumulas puntos del programa Aeroplan de Air Canada. La tarjeta maximiza esta ganancia otorgando 3 puntos por dólar en categorías de alto consumo como supermercados, restaurantes y compras directas con la aerolínea.

Técnicamente, ofrece funcionalidades como «Pay Yourself Back», que permite usar los puntos para obtener créditos en el estado de cuenta por compras de viaje recientes. Está dirigida a personas con buen historial crediticio que viajan con frecuencia, especialmente con Air Canada o sus socios de Star Alliance.

El perfil ideal es alguien que valora beneficios como el estatus Elite y el equipaje documentado gratis, y que puede aprovechar al máximo la acumulación de puntos en sus gastos cotidianos.

¿Cuáles son las principales ventajas de la tarjeta de crédito Chase Aeroplan?

La Tarjeta de Crédito Chase Aeroplan ofrece beneficios clave diseñados para maximizar la experiencia de los viajeros. Sus cinco ventajas más destacadas son:

• Generoso bono de bienvenida: Obtén 75,000 puntos de bonificación al gastar $4,000 en los primeros tres meses. Esta cantidad es suficiente para canjear por vuelos internacionales, ofreciendo un valor inicial inmenso.
• Acumulación rápida de puntos: Gana 3 puntos por dólar en categorías de alto gasto como supermercados, restaurantes (incluyendo delivery) y compras directas con Air Canada, acelerando significativamente tus recompensas.
• Estatus Aeroplan 25K automático: Los nuevos titulares reciben el estatus Elite 25K durante el primer año, que incluye servicios prioritarios en el aeropuerto, ascensos de cabina y otros beneficios exclusivos.
• Primera maleta documentada gratis: Ahorra en cada viaje con una maleta documentada sin costo para ti y hasta ocho acompañantes en la misma reserva al volar con Air Canada.
• Sin comisiones por transacción en el extranjero: Usa tu tarjeta en el extranjero sin preocuparte por cargos adicionales.

Desventajas

Aunque la Tarjeta de Crédito Chase Aeroplan está repleta de beneficios, es crucial considerar algunos aspectos que podrían no ser ideales para todos. Evaluar estos puntos te ayudará a decidir si se ajusta a tus necesidades financieras y de viaje.

• Cuota anual: La tarjeta tiene una cuota anual. Si no viajas con frecuencia o no aprovechas sus beneficios, este costo podría superar el valor que obtienes.
• Programa de lealtad específico: Sus mayores ventajas están ligadas a Air Canada y sus socios de Star Alliance. Si tus aerolíneas preferidas pertenecen a otras alianzas, su utilidad se reduce.
• Tasa de interés elevada: Con una APR variable, no es una tarjeta recomendable para financiar compras o mantener saldos pendientes.

Tasas y comisiones de la tarjeta de crédito Chase Aeroplan

Es fundamental conocer los costos asociados a la Tarjeta de Crédito Chase Aeroplan antes de solicitarla. La tarjeta tiene una cuota anual de $95.

Las tasas de interés son variables y dependen de tu solvencia crediticia. El APR (Tasa de Porcentaje Anual) para compras y transferencias de saldo oscila entre 20.49% y 28.99%. Para adelantos de efectivo, el APR es del 29.24%, y la tasa de penalización puede llegar hasta el 29.99% si te retrasas en un pago.

En cuanto a las comisiones, no hay cargos por transacciones en el extranjero. Sin embargo, las transferencias de saldo y los adelantos de efectivo tienen una comisión del 5% (con un mínimo de $5 y $10, respectivamente). Los cargos por pago atrasado o devuelto pueden ser de hasta $40. Es recomendable pagar el saldo total cada mes para evitar intereses.

Requisitos y criterios de elegibilidad

Para solicitar la Tarjeta de Crédito Chase Aeroplan, es necesario cumplir con ciertos criterios que Chase evaluará detenidamente. La entidad revisará tu informe de crédito y la información proporcionada en la solicitud para confirmar tu elegibilidad. Basado en este análisis, los términos de la tarjeta podrían variar o la solicitud podría no ser aprobada.

Si tu solicitud es aceptada, se te asignará una línea de crédito de al menos $5,000. El requisito de edad principal es tener un mínimo de 18 años, con excepciones para residentes de Alabama y Nebraska (19 años) y Puerto Rico (21 años).

Es importante destacar que las personas casadas pueden solicitar una cuenta de forma individual. Finalmente, existen consideraciones legales específicas para residentes de estados como Nueva York, Ohio y Wisconsin.

¿Cómo obtener una tarjeta de crédito Aeroplan?

Obtener la Tarjeta de Crédito Chase Aeroplan es un proceso sencillo si cumples con los requisitos. A continuación, te explicamos los pasos y te damos algunos consejos:

1. Proceso de solicitud: La forma más directa es a través del sitio web oficial de Chase. Deberás hacer clic en «Apply as a guest» y completar el formulario con tu información personal, financiera y de contacto. También es posible solicitarla en persona en una sucursal de Chase.
2. Consejos para la aprobación: Para aumentar tus posibilidades, es recomendable tener un buen puntaje de crédito (generalmente de 670 o superior), un historial de pagos puntual, ingresos estables y un bajo nivel de endeudamiento. Evita solicitar múltiples tarjetas de crédito en un corto período de tiempo.
3. Tiempo de recepción: Una vez aprobada tu solicitud, generalmente recibirás la tarjeta física por correo en un plazo de 7 a 10 días hábiles. En algunos casos, Chase puede ofrecer envío rápido.
4. Qué hacer en caso de rechazo: Si tu solicitud es rechazada, Chase te enviará una carta explicando los motivos. Puedes llamar a la línea de reconsideración para que un agente revise tu caso. Si la decisión no cambia, enfócate en mejorar los aspectos señalados antes de volver a aplicar en el futuro.

Conclusión

En resumen, la Tarjeta de Crédito Chase Aeroplan se presenta como una opción robusta y valiosa, especialmente para los viajeros frecuentes que utilizan Air Canada o sus aerolíneas asociadas en Star Alliance. Su atractivo bono de bienvenida, junto con una excelente tasa de acumulación de 3x en categorías esenciales, la convierten en una herramienta poderosa para ganar vuelos de recompensa rápidamente.

Beneficios como el estatus Elite 25K automático y la primera maleta documentada gratis añaden un valor tangible que puede superar con creces la cuota anual para el perfil de usuario adecuado. Sin embargo, es crucial tener en cuenta su elevada tasa de interés, lo que la hace poco recomendable para financiar saldos.

Si buscas maximizar tus viajes y aprovechar un programa de lealtad flexible, esta tarjeta es, sin duda, una de las mejores contendientes en el mercado.

Preguntas frecuentes

1. ¿Existe alguna forma de ganar puntos de bonificación adicionales mensualmente?
   Sí, la tarjeta recompensa el uso constante. Ganas 500 puntos de bonificación por cada $2,000 que gastes en un mes calendario, con un límite de hasta 1,500 puntos de bonificación mensuales.
2. ¿Qué sucede con mis puntos Aeroplan si cierro mi cuenta de la tarjeta?
   Los puntos no expiran mientras tu cuenta de la tarjeta de crédito esté abierta. Si la cierras, la caducidad de los puntos transferidos a tu cuenta del programa Aeroplan se regirá por los términos y condiciones generales del programa de lealtad de Air Canada.
3. Si ya tengo un estatus Elite con Aeroplan, ¿me ofrece la tarjeta algún beneficio adicional?
   Sí. Para los titulares que ya tienen un estatus, la tarjeta ofrece un «Elite Status Level Up». Al gastar $50,000 en un año calendario, puedes recibir un aumento de un nivel de estatus (por ejemplo, de 25K a 35K).
4. ¿Qué es la «Penalty APR» y cuándo se aplica?
   Es una tasa de interés de penalización de hasta el 29.99% que Chase puede aplicar a tu cuenta si no realizas el pago mínimo a tiempo o si un pago es devuelto. Esta tasa puede permanecer en efecto de forma indefinida.

Para iniciar tu solicitud de la tarjeta de crédito Chase Aeroplan, ¡puedes visitar el sitio web oficial de Chase ahora mismo!